Zusammenführen der digitalen und traditionellen Finanzwelt – Herausforderungen und Lösungen im Vergleich zum klassischen Edelmetallhandel – Diskussionsbeitrag von Dr. Peter Riedi, Edelmetallexperte und Volkswirt
Kryptowährungen und in diesem Zusammenhang die Tokenisierung erhalten immer größere Beachtung. Durch die Kombination von nicht greifbaren Kryptowährungen und sehr realen Edelmetallen wie Gold wird eine sichere Wertanlage geschaffen. Je nach Anlagestrategie gelten Edelmetalle als eine sinnvolle Anlage zur Wertsteigerung für Privatpersonen. Für die Sicherheit, dass die Wertanlage auch bei Krisen überlebt, bereichern neu entwickelte Methoden die Finanzwelt.
Kryptonisierung von Edelmetallen: Die Kombination
Bei Kryptowährungen, wie den Bitcoin, wird bemängelt, dass dies nur eine virtuelle Währung sei ohne jegliche Rückabsicherung. Sie entsteht lediglich aus Angebot und Nachfrage und hat sonst keinen Rückhalt. Im Gegensatz dazu sind Edelmetalle greifbar und nachweislich beständig. Bei diesen besteht aber das Problem, dass diese schwerer in der Handhabe sind und es nicht immer einfach ist eine Wertschöpfung zu erhalten.
Werden die Kryptowährungen und die Edelmetalle miteinander kombiniert, erhält man ein krisensicheres Produkt, was sich an den Trends der Zukunft orientiert. Zudem haben beide Bestandteile den Vorteil, dass diese nicht auf Schulden basieren und es keine weiteren Zahlungsversprechen gegenüber Dritten gibt. Ein weiteres wichtiges Faktum ist die Tatsache, dass Gold in seinem physischen Vorkommen natürlich begrenzt ist und der Blockchain mathematisch limitiert ist.
Die Funktionsweise
Bei der Erstellung von Token wird die Blockchain des Anbieters Ethereum (ETH) oder eines anderen benötigt. Ethereum-Blockchain ist eine quelloffene Software Datenbank und in dieser Datenbank wird das jeweilige Edelmetall hinterlegt.
Davon werden bestimmte Anteile erstellt, die sogenannten Token. Jedes Token kann erhalten werden, wenn die Zugriffsrechte einer Person dies ermöglichen. Bei den meisten Gold-Token entspricht dies einem Gramm Gold.
Die Technologie der Blockchain und der Tokenisierung kann auch auf Edelmetalle angewandt werden. Im März 2016 hat das Unternehmen Digix Global das Prinzip der Goldspekulation aufgegriffen und digitales Gold erschaffen mit der Besonderheit, dass die einzelnen Digix Gold Token direkt mit dem realen Wert verknüpft sind – also mit Gold. Vorsicht ist geboten bei der Auswahl goldgedeckter Kryptowährungen durch sorgfältige Vergleiche und Analysen, weil nicht alle Angebote in der Realität über eine Deckung mit realem Gold verfügen.
Stellen Edelmetalle und Token den Trend der Zukunft dar?
Die Frage ist: “Steuert die Tokenisierung von Gold eine sinnvolle Maßnahme zur Wertschöpfung bei?” Schon heute bieten einige Unternehmen diese Dienstleistung für Finanzanleger an. Hierbei muss bedacht werden, dass alle Anbieter abhängig sind von der zentralen Regelung von Kryptowährung und Golddeckung. Bekanntes Beispiel ist der Digix Gold Token (DGX), der auf dem Finanzmarkt durch nachweisliche Goldreserven gedeckt ist.
Ob bereits jetzt in Gold-Token investiert werden sollte, hängt von jedem Anlagentypen ab. Für Risikoaverse Anleger stehen Sicherheit durch Normen und Regulierungen im Vordergrund, sie sollten warten, bis es flächendeckend nachvollziehbare Regelungen und Gesetze zur Tokenisierung von Edelmetallen gibt.
Dennoch verspricht diese Kombination aus Edelmetall und Kryptowährung eine gute Anlage für die Zukunft mit guter Wertsteigerung zu sein. Auch wird vermutet, dass in Zukunft etablierte Institutionen und Börsen den Vorteil von beispielsweise “Gold-Token” sehen und diese auch für risikoaverse Kunden anbieten werden. Für Risikoaffine Anleger bieten Kryptowährungen bereits heute Potential ihr Geld als Investment in diese Instrumente. Zu bedenken gilt, dass diese Anleger auf Online-Plattformen zurückgreifen müssen und hierbei die Eigenheiten jedes Portals berücksichtigt werden sollte.
V.i.S.d.P.:
Dr. Peter Riedi
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