Caractéristiques qu’un investisseur dans les placements en or et en argent devrait intérioriser, tant pour les actions que pour le trading, en tenant compte des indicateurs économiques !
Dr. Peter Riedi de la société EM Global Service AG en dialogue avec Dr. Rainer Schreiber, consultant en personnel et en gestion et membre de l’Association fédérale des économistes et des entrepreneurs allemands e.V. basée à Düsseldorf.
Les experts s’organisent – niveau de production élevé, qualité uniforme, commerce bien organisé
La Fachvereinigung Edelmetalle e.V. dont le siège est à Pforzheim/Allemagne et le Berufsverband des Deutschen Münzenfachhandel e.V. dont le siège est à Cologne/Allemagne sont les autorités du commerce des métaux précieux et des raffineries. Ceux-ci ont un bon nom. Le contrôle de la qualité et le principe du „multi-eye“ ont une longue tradition. Par exemple, l’association des négociants en métaux précieux et des bijoutiers de Vienne/Autriche existe depuis 1377. Les membres allemands et internationaux de cette sphère d’activité s’engagent à contrôler mais aussi à développer les directives strictes et les piliers de base du commerce et de la production et, en outre, à soutenir les investisseurs et les clients par des conseils et des actions dans les questions sensibles de ce secteur ; car les métaux précieux sont „puissants et durables“ depuis des temps immémoriaux ! Dans le Livre des Livres de la Bible, le terme or est trouvé près de cinq cents fois et l’argent est mentionné environ quatre cents fois dans le texte.
Introduction – actifs papier ou actifs tangibles ?
Les fluctuations du marché boursier peuvent être comparées à un thermomètre médical.
Ceux-ci fournissent des informations ou même des indications sur l’état de l’économie ou même d’une monnaie. Pourtant, la bourse est aussi un lieu de spéculation et de manipulation et se révèle souvent sous les traits d’un casino. Ceux qui ont l’intention d’y investir des actifs dans le but de maximiser les profits ont besoin d’intuition, de courage mais aussi de connaissances en économie. En outre, les incertitudes, les craintes et les espoirs ainsi que la foi en l’avenir sont des facteurs de fluctuations considérables sur le marché boursier. Des facteurs qui nous sont perpétuellement familiers dans la vie quotidienne.
Les métaux précieux ont une approche différente – ici, l’accent est mis sur la valeur matérielle éternelle et non sur une valeur papier.
Immobilisations corporelles dans le domaine des métaux
L’or et l’argent, ainsi que tous les autres métaux précieux et semi-précieux, ont une corrélation bien fondée les uns avec les autres. La loi économique de l’offre et de la demande s’applique également dans ce secteur.
Les mégatendances parlent pour les matières premières OR – ARGENT – PLATINE – PALLADIUM
Dr. Peter Riedi : „Tous les métaux précieux sont physiquement acquis et conservés. Les métaux précieux sont stockés dans une chambre forte de haute sécurité d’une société de sécurité suisse ou liechtensteinoise. En raison de la croissance démographique et de l’augmentation du nombre d’acheteurs ayant un pouvoir d’achat à l’échelle mondiale, ainsi que de la croissance économique, la pénurie est considérable. En raison de la gestion durable et des obstacles élevés pour les nouveaux achats (environnementaux et économiques), les valeurs continuent d’augmenter.“
À l’heure actuelle, investir dans l’or et l’argent est assez lucratif. Tant les actions des sociétés d’extraction de métaux précieux que le prix naturel de l’or et de l’argent par once ont considérablement augmenté et se sont maintenus sur le marché en raison des crises à plusieurs niveaux. Cela peut certainement changer à nouveau au détriment des investisseurs. Cependant, le fait est que, malgré les fluctuations, la valeur de l’or et de l’argent est restée constante au cours des millénaires jusqu’à aujourd’hui.
Selon une publication de la banque J.P. Morgan, un investissement dans l’or et l’argent pourrait rapporter un rendement annuel moyen de 5,2 %. Le rendement annuel moyen d’un logement de 3,4 % et le rendement annuel moyen d’un investissement dans le pétrole de 3,3 % peuvent tous deux être utilisés comme données de référence, et sont également supérieurs à l’inflation de près de 2 % et au rendement modéré de 2,1 % que les investisseurs ont obtenu en moyenne par an sur cette période. Il convient de noter que le taux d’inflation officiel sera différent du taux d’inflation officieux, car la politique de taux d’intérêt zéro cache un taux d’inflation beaucoup plus élevé.
Les valeurs naturelles de l’or et de l’argent, ainsi que les actions des entreprises qui exploitent les métaux précieux ou qui sont impliquées dans ce secteur économique, peuvent donc effectivement jouer un rôle décisif pour les investissements à long terme.
Les investisseurs, mais aussi les petits épargnants, qui veulent investir à long terme dans l’or et l’argent devraient connaître les chiffres clés suivants – les seuls et uniques de l’économie – dans leur sommeil. Les chiffres clés sont de nature macroéconomique et s’appliquent de la même manière aux sociétés minières d’or et d’argent, d’autres sont encore très concrets et doivent être intériorisés comme un moulin à prières toujours dans le but de pouvoir mieux juger les constellations respectives en bourse.
Le taux d’inflation
Le taux d’inflation national est un facteur fondamental de la macroéconomie. Selon la doctrine actuelle, des taux d’inflation plus élevés, compris entre 4 et 6 %, devraient avoir un effet positif sur la demande d’or et d’argent, tandis que des taux d’inflation faibles ou des périodes déflationnistes ne sont pas particulièrement favorables aux métaux précieux.
L’idée sous-jacente de la théorie est simple : lorsque l’économie croît, la banque centrale augmente la masse monétaire, ce qui dilue la valeur de l’argent déjà en circulation, rendant les produits et les services, y compris l’or, plus chers. Alors la valeur d’une once d’or devrait augmenter, du moins selon les considérations théoriques.
En outre, les taux d’intérêt et l’inflation peuvent provoquer un effet d’entraînement mutuel. Ces deux réactions peuvent provoquer une corrélation – le résultat étant un comportement opposé. Des taux d’inflation plus élevés, qui sont généralement favorables à la demande d’or et d’argent, peuvent également s’accompagner de hausses des taux d’intérêt par la banque centrale. Ce ne serait pas une bonne nouvelle pour les métaux précieux, car les coûts d’opportunité s’élargiraient alors. Le prix d’une once d’argent ou d’or doit toujours être considéré dans le contexte de l’économie mondiale générale par rapport à l’offre et à la demande, le coût total de production d’une société minière révélant une vision précise des véritables coûts d’exploitation d’une mine et de la maximisation des bénéfices. Dans ce contexte, il est utile de considérer les coûts possibles suivants d’une mine : Les redevances, les redevances de production, les revenus des sous-produits, les réductions de valeur des stocks, les coûts administratifs, les coûts d’exploration et de recherche, et les dépenses en capital. Ces ratios commerciaux devraient être surveillés par un investisseur sur une base continue, à condition que l’investisseur ait la capacité d’obtenir les données. En raison de réglementations environnementales plus strictes et de réserves plus difficiles à atteindre, ces coûts augmentent. Les métaux précieux en nature sont bien adaptés – on le sait depuis de nombreux siècles – pour se couvrir contre l’inflation ou la réforme monétaire et autres impondérables. Située au cœur de l’Europe, EM Global Service AG conçoit et gère des concepts relatifs aux matières premières et aux métaux précieux. La gamme de services proposés par EM Global Service AG comprend l’acquisition, la conservation et la sécurité de métaux précieux physiques pour les propriétaires, les acheteurs. L’entreprise et son équipe misent sur la stabilité économique et la sécurisent par la fiabilité et la discrétion de la conservation des actifs au cœur de l’Europe. Pour de plus amples informations, veuillez consulter le site www.em-global-serevice.li.
V.i.S.d.P. :
Dr. Rainer Schreiber
Conférencier en éducation des adultes et consultant en personnel
A propos de l’auteur :
Rainer Schreiber, consultant en personnel et conférencier honoraire, est diplômé en économie et spécialisé dans le financement, le contrôle de gestion, les ressources humaines et la formation. Il travaille dans le domaine de l’éducation professionnelle des adultes et publie des articles sur le conseil en gestion du personnel, l’évolution démographique et la politique économique.
Contact :
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Route de campagne 114
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Principauté du Liechtenstein
Téléphone +423 230 31 21
Fax +423 230 31 22
Personne de contact :
Dr. Peter Riedi
info@em-global-service.li
www.em-global-service.li
Description de l’entreprise
Située au cœur de l’Europe, EM Global Service AG conçoit et gère des concepts relatifs aux matières premières et aux métaux précieux. La gamme de services d’EM Global Service AG comprend l’acquisition, la garde et la sécurité des métaux précieux physiques pour les propriétaires, les acheteurs. L’entreprise et son équipe misent sur la stabilité économique et la sécurisent par la fiabilité et la discrétion de la conservation des actifs au cœur de l’Europe. Pour plus d’informations, consultez le site www.em-global-serevice.li.
